Transmission de patrimoine : Protégeons

vos héritiers

et vos bénéficiaires

à Paris 12

Adhésion réalisable à distance

Besoin d’un conseil ?

Votre patrimoine : un héritage

à valoriser et à transmettre

Imaginez un futur où chaque décision financière que vous prenez aujourd'hui se transforme en une opportunité pour demain.

Lorsque vous pensez à votre patrimoine, vous ne pensez pas seulement à des chiffres, à des investissements ou à des documents fiscaux. Vous pensez à des moments, à des projets qui vous tiennent à cœur, à l’héritage que vous souhaitez laisser.


En tant que courtier en gestion de patrimoine, notre rôle va bien au-delà des placements financiers. Nous sommes là pour vous accompagner dans l’histoire que vous écrivez, celle de vos réussites, de vos projets et des personnes qui comptent pour vous.

Chaque patrimoine est unique, tout comme chaque parcours de vie. Ensemble, nous construisons une stratégie sur mesure, à la fois réfléchie et émotive, qui respecte vos aspirations et sécurise l’avenir.


Que vous souhaitiez protéger vos proches, transmettre un héritage ou faire fructifier vos économies, nous sommes à vos côtés pour vous guider, en mettant l’humain au cœur de chaque décision.

Donation et assurance-vie : protégez votre patrimoine

pour l'avenir.

Transmission de patrimoine et famille.

Les parents ou grands-parents peuvent ouvrir un contrat au nom de leurs enfants, petits-enfants.


Les sommes investies appartiennent alors aux enfants qui en disposent à leur gré à leur majorité en effectuant partiellement ou totalement des retraits (appelés rachats) du capital valorisé.


Ils bénéficient de tous les avantages et garanties de l’assurance vie.

Le souscripteur d’un contrat peut aussi faire une donation en effectuant un rachat qui sera soumis aux droits de donation.


À savoir, entre parent et enfant, il existe un abattement de 100.000 € et de 31.865 € entre grands-parents et petits-enfants. 


Au-delà de ces seuils, un taux compris entre 5 % et 45 % est appliqué en fonction des sommes transmises. 

En tant que courtier indépendant, nous travaillons avec un large éventail de partenaires financiers pour vous offrir les meilleurs produits et services du marché.


Faites le choix de la performance et de la tranquillité d'esprit en vous associant à Périvaleurs à Paris 12, votre courtier en gestion de patrimoine. Faites-nous confiance pour tous vos contrats de prévoyance : assurance emprunteur, assurance dépendance, assurance décès, transmission de patrimoine.


Contactez-nous dès aujourd'hui pour une consultation personnalisée !

Courtier en gestion de patrimoine : l'expertise pour votre réussite financière.

Les avantages successoraux pour tous vos proches.

Faites confiance à Périvaleurs, courtier en gestion de patrimoine à Paris 12, pour optimiser votre patrimoine et atteindre vos objectifs financiers.


Nos experts vous accompagnent dans la gestion et la valorisation de votre patrimoine, en vous proposant des solutions adaptées à votre situation et à vos besoins spécifiques.


Que vous souhaitiez diversifier vos investissements, préparer votre retraite, protéger votre famille ou optimiser votre fiscalité, nous mettons notre expertise à votre service.

Pour l'épargne constituée par les versements effectués avant les 70 ans de l'assuré, chaque bénéficiaire d’un ou plusieurs contrats d’assurance vie se voit appliquer un abattement de 152.500 € au moment du décès.


Au-delà, un prélèvement forfaitaire au taux de 20% est appliqué pour la fraction de capital comprise entre 152.501 € et 852.500 €, puis au taux de 31,25 % pour la fraction supérieure à 852.500 €.

Pour les versements effectués après les 70 ans de l'assuré, est appliqué un abattement unique (tous bénéficiaires et tous contrats confondus) de 30.500 € sur les sommes investies après 70 ans (tous les "intérêts" produits sont aussi exonérés).


Au-delà de ce seuil, les droits de succession sont appliqués selon le degré de parenté entre le(s) bénéficiaire(s) et l’assuré.


(Voir les conditions légales).

Prêt(e) à sécuriser et valoriser votre patrimoine ? Faisons de vos objectifs financiers une réalité.

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